KYC & AML – Identitätsprüfung einfach erklärt
KYC (Know Your Customer) und AML (Anti-Money Laundering) sind gesetzliche Anforderungen, die alle seriösen Online-Casinos wie Rabona weltweit erfüllen müssen. Diese Seite erklärt, was geprüft wird, welche Dokumente benötigt werden und wie der Prozess abläuft.
Was ist KYC?
KYC bedeutet „Know Your Customer“ (Kenne deinen Kunden). Casinos sind gesetzlich verpflichtet die Identität ihrer Kunden zu verifizieren. Das dient:
- der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- dem Schutz vor Identitätsdiebstahl
- dem Minderjährigenschutz (Sicherstellung des Mindestalters 18+)
- der Einhaltung internationaler Regulierungsstandards
Welche Dokumente werden benötigt?
| Dokument | Zweck | Akzeptierte Formate | Anforderungen |
|---|---|---|---|
| Personalausweis | Identitätsprüfung | JPG, PNG, PDF | Gültig, alle 4 Ecken sichtbar, lesbar |
| Reisepass | Identitätsprüfung (Alternative) | JPG, PNG, PDF | Gültig, Datenseite vollständig |
| Adressnachweis | Wohnsitzbestätigung | JPG, PNG, PDF | Max. 3 Monate alt (Stromrechnung, Kontoauszug) |
| Zahlungsnachweis | Kontoinhaber bestätigen | Screenshot, Foto | Kartennummer teilweise sichtbar (erste 6 und letzte 4 Ziffern) |
| Selfie mit Ausweis | Nur bei Bedarf | JPG, PNG | Gesicht und Ausweis gleichzeitig sichtbar |
Tipps für eine schnelle Verifizierung
- Dokumente in guter Beleuchtung fotografieren – keine verschwommenen Bilder
- Alle vier Ecken des Dokuments müssen im Bild sichtbar sein
- Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert
- Beim Adressnachweis: Name und Adresse müssen mit den Kontodaten übereinstimmen
- Dokumente frühzeitig einreichen – dann ist die Prüfung fertig wenn du auszahlen möchtest
So läuft die KYC-Prüfung ab
Beim ersten Auszahlungsantrag wird die KYC-Prüfung ausgelöst. Im Konto erscheint die Aufforderung Dokumente hochzuladen.
Alle erforderlichen Dokumente über das Konto-Dashboard hochladen. Format: JPG oder PDF, max. 5 MB pro Datei.
Das Compliance-Team prüft die Dokumente. Bei Unklarheiten werden zusätzliche Unterlagen angefordert. VIP-Spieler haben Priorität.
Nach erfolgreicher Prüfung wird das Konto verifiziert. Auszahlungen können ab jetzt ohne weitere Verzögerung durch KYC bearbeitet werden.
Was ist AML?
AML steht für „Anti-Money Laundering“ (Geldwäscheprävention). Casinos sind verpflichtet verdächtige Transaktionsmuster zu erkennen und zu melden. Typische AML-Maßnahmen:
- Überwachung ungewöhnlich hoher Ein- und Auszahlungen
- Prüfung bei häufigen Zahlungsmethoden-Wechseln
- Enhanced Due Diligence (EDD) bei politisch exponierten Personen (PEPs)
- Quelle-der-Mittel-Nachweis bei sehr hohen Einzahlungen
Quelle-der-Mittel-Nachweis: Bei sehr hohen Einzahlungen (typisch ab 10.000€+) kann das Casino nach der Herkunft der Gelder fragen. Akzeptierte Nachweise: Gehaltsnachweis, Kontoauszüge, Erbschaftsdokumente oder Steuerbescheide. Das ist keine Schikane sondern gesetzliche Pflicht.
Häufige Fragen zu KYC & AML
Kann ich spielen ohne verifiziert zu sein?
Ja. Registrierung, Einzahlungen und Spielen sind ohne KYC möglich. Die Verifizierung wird erst vor der ersten Auszahlung erforderlich.
Was passiert wenn KYC-Dokumente abgelehnt werden?
Das Casino teilt mit warum das Dokument abgelehnt wurde (zu verschwommen, abgelaufen, Daten stimmen nicht überein). Du kannst ein neues Dokument einreichen. Bei wiederholter Ablehnung den Support kontaktieren.
Sind meine Dokumente bei einem Online-Casino sicher?
Seriöse Casinos mit Lizenz verschlüsseln alle hochgeladenen Dokumente und löschen sie nach Abschluss der Prüfung oder gemäß gesetzlicher Aufbewahrungspflichten. Die Dokumente werden nicht an Dritte weitergegeben außer bei gesetzlicher Verpflichtung (z.B. auf Anfrage von Strafverfolgungsbehörden).
Wie lange dauert die erste KYC-Prüfung?
In der Regel 24-48 Stunden. Wer alle Dokumente vollständig und in guter Qualität einreicht, erhält schneller eine Rückmeldung. An Wochenenden kann es etwas länger dauern.